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祁东县某信用社主任帮借款人办假证 造成700多万损失

2019-07-01 13:38      点击次数:

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  犯罪嫌疑人 :那时候我跟家里联系了,跟朋友也联系了都问我了,我说看家里有没有这样合适的有人想上收养一个孩子。

  ——面向未来,我们要对话协商、共担责任,秉持共同、综合、合作、可持续的安全理念,坚定维护以联合国宪章宗旨和原则为核心的国际秩序和国际体系,统筹应对传统和非传统安全挑战,深化双边和多边协作,促进不同安全机制间协调包容、互补合作,不这边搭台、那边拆台,实现普遍安全和共同安全。

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  新浪财经讯 3月7日,裁判文书网近日披露一则一审刑事判决书,被告人谢品伟犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金五万元。

  判决书显示,被告人谢品伟,男,1966年12月3日出生,汉族,高中文化,原祁东县第十六届人大代表,祁东县某某商业银行信贷员,时任祁东县石亭子信用社主任。

  经法院审理查明,被告人谢品伟在担任祁东县石亭子信用社主任兼贷款责任人期间,违反规定为他人办理贷款,致使三笔贷款逾期无法收回。具体事实如下:

  1、曾祥健(已判决)为偿还其2010年在祁东县石亭子镇信用社的100万元贷款,伪造了房地产他项权证,安排其儿子曾某民(另案处理)于2011年11月12日向祁东县石亭子镇信用社申请再融资抵押贷款100万元。被告人谢品伟作为该笔贷款的责任人,未核实抵押物及提供相关资料的真实性,也未陪同曾某民到房地产登记部门办理房地产他项权证,而签字同意发放贷款,致使该100万元贷款及利息至今未收回。

  2、2012年4月27日,曾祥健以伪造的7处房地产证作抵押向祁东县石亭子镇信用社申请贷款500万元。被告人谢品伟作为该笔贷款的责任人,未核实抵押物及相关资料的真实性,也未陪同曾某某到房地产登记部门办理房地产他项权证,而签字同意发放贷款,致使该500万元贷款及利息至今未收回。

  3、2012年7月22日,陈某(另案处理)以伪造的3处房地产证作抵押,由曾某胜向祁东县石亭子镇信用社申请贷款260万元。被告人谢品伟作为该笔贷款的责任人,未核实申请贷款资料的真实性,也未陪同曾某胜到房地产登记部门办理房地产他项权证,而签字同意发放贷款,致使该笔贷款至今仍有170.8万元本金及利息未收回。

  据同案人曾祥健供述,谢品伟当时是祁东县石亭子信用社主任。2010年10月,他与邹某明合伙在东莞市谢岗镇办化工厂,向祁东县石亭子信用社贷款200万元,因厂倒闭,邹某明还了其承担的100万元贷款,他也想还自己承担的100万元贷款,谢品伟讲要贷款很难办,原贷款作融资转据就可以了。他提出房产在儿子曾某情名下,办不了抵押手续。谢品伟要他想办法办个假证。他找到一个办假证的邵阳女子,按谢品伟提供的资料办了一套假抵押过户手续,安排儿子在谢品伟的帮助配合下办理转立100万元贷款借据,该笔贷款他还了一年的利息。2012年,他向信用社贷款,经谢品伟帮助联系,信用联社同意抵押贷款500万元,谢品伟与他一起找到原办假证的邵阳女子办4本假房产证、7本假他项权证、7份评估书,把假过户抵押手续办好,最终在祁东县石亭子信用社借得贷款500万元。

  被告人不仅协助曾祥健办假证,还“拉人入伙”,据同案人陈某供述,2012年四五月份,陈某当时正好缺钱做生意,经谢品伟介绍认识了曾某胜,曾某胜正好要在石亭子信用社贷款160万元,谢品伟要他“搭车”曾某胜,以曾某胜得名义多贷100万元出来,谢品伟和信用联社的人对他和曾某胜提供的房产进行考察后发现他们提供的房产面积太小了,贷不到260万元,谢品伟就讲到惠州去找曾某某办假他项权证。于是他们三人就在同年7月份去了惠州市,通过曾某某办理了三本假他项权证出来。然后他们就是用这三本假他项权证于同年7月22日在石亭子信用社骗取了贷款260万元。其中160万元的实际使用人是曾某胜,另外100万元的实际使用人是他自己。

  虽然有假证,但银行放款还有下户的必须环节不可或缺,本案中,被告人和同案人是如何做到“通关”的呢?

  据证人肖某1、王某耀、龙某山的证言,2012年曾某某用他及亲戚朋友在广东省惠州市的7处房产做抵押担保申请向石亭子信用社贷款800万元做煤炭生意,石亭子信用社受理进行调查,石亭子信用社主任谢品伟组织开贷款审批会,安排人员组织资料报祁东县信用联社信贷管理部初审通过后,贷审会主任宁某安排肖某1、王某耀、龙某山三人对这笔贷款的抵押物及贷款用途经营情况进行实地复调查。3月底谢品伟安排车辆和司机接上他们三人同谢品伟一起去惠州市,去的当晚对7处房产中的4处进行了看房实地调查,剩下的3处房产曾祥健借口说房主没有在家就没有去了,而且谢品伟拍胸口保证说他以前来调查过,由于时间紧,没有核实抵押的房产是否属于可以抵押的财产,也没有核实房屋的实际位置和房产证上的小区、栋楼、门牌号码是否一致,房产证的原件及房主身份证是看了的,和石亭子信用社提供的资料是一致的,就没有到房地产局去核实情况。

  判决书显示,被告人谢品伟对起诉指控的犯罪事实和罪名没有异议,但辩解抵押的房产证是通过联社审核,贷款是由联社核准发放的,是他太相信信用联社的人,他在发现问题后向法院提起了财产保全,当庭表示自愿认罪。

  此外,谢品伟还辩称,2012年的某一天,曾某某到石亭子信用社找到他说要去越南开煤矿,要借一千万元。他告诉曾某某要借这么多需要有抵押物,曾某某提出他有7处房产可以做抵押。于是曾某某向石亭子信用社申请贷款,在联系对曾某某进行授信审查后,就要对提供的抵押物进行考察。他和肖某1、龙某山、王某耀等人一起去惠州市对曾某某的7处房产一一实地考察。

  这一点法院没有给予支持,法院表示,经查,被告人谢品伟对该7处房产的真实性未到房地产登记部门予以核实和办理房地产他项权证。故谢品伟提出对抵押的7处房产一一审核,与查明的事实不符,本院不予确认。

  而同案的曾祥健则辩称,祁东县石亭子信用社主任谢某某指使其用办理假房屋产权文书、他项权证、评估书方式提供抵押担保取得贷款,请求从轻处罚,并判处缓刑。

  最终,法院判决,被告人曾祥健犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金三十万元;被告人谢品伟犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金五万元。